Los principales tipos de seguro
Alineada a JS:RM-2, de los Estándares Nacionales Jump$tart de Educación Financiera Personal y los Grupos Profesionales de Advance CTE.
Qué enseña esta lección
Distintas pólizas cubren distintos desastres, y cada una existe porque esa pérdida es demasiado grande para pagarla uno mismo. El médico cubre gastos de salud. El de auto cubre choques y el daño que causas a otros. El de inquilino o de casa cubre tu vivienda y tus pertenencias. El de vida le paga a quien depende de tu ingreso si mueres. El de incapacidad reemplaza tu ingreso si no puedes trabajar.
Ejemplos resueltos
Ejemplo 1
El seguro de auto tiene dos mitades que la gente confunde: la responsabilidad civil paga el daño que le causas a otros (y es obligatoria por ley en casi todos los estados), mientras que colisión y cobertura amplia pagan tu propio coche.
Ejemplo 2
El seguro de inquilino muchas veces cuesta menos de $20 al mes y cubre tus pertenencias más tu responsabilidad si un invitado se lesiona. La póliza del arrendador cubre el edificio, no tus cosas.
Ejemplo 3
El seguro de incapacidad es el que más gente se salta y el que más gente necesita. Para un adulto que trabaja, perder la capacidad de ganar es un riesgo financiero mayor que morir.
Preguntas de práctica
- Relaciona cada uno de los cinco tipos con la pérdida de la que protege.
- ¿Qué NO cubre el seguro del arrendador?
- ¿Por qué la cobertura por incapacidad podría importar más que la de vida a alguien soltero de 25 años?
Mira la lección
El video de esta lección está en preparación. Mientras tanto, la lección completa está arriba.
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